7 Maneras de Construir Riqueza Financiera Complete el siguiente formulario Al enviar este formulario, usted estará consintiendo en recibir llamadas personales de Rich Dad Coaching para cumplir con su solicitud, en cualquier número de teléfono que haya proporcionado, usando tecnología automatizada. Tenga en cuenta que su consentimiento no es necesario para recibir los servicios de nosotros, siempre puede llamarnos al 1-800-240-0434 ext 5256. Han Robert Kiyosaki todo Rich Dad Coaching: Activos de papel No confíe en su broker aprender a tomar el control de Sus propias inversiones Las acciones, los bonos, los fondos mutuos y otros activos de papel son algunas de las muchas maneras de comenzar a invertir. Estos tipos de inversiones vienen con un coste si usted no sabe diferenciar entre una inversión buena y una mala. Los mercados de hoy están llenos de personas que están perdiendo su dinero duramente ganado porque carecen de educación financiera y un plan de inversión. The Rich Dad Coaching: Programa de activos de papel puede mostrarle cómo ganar dinero si los mercados están subiendo, bajando o de lado. Mdash Robert Kiyosaki Obtenga su reporte especial gratis Robert Kiyosaki ofrece una oferta especial: Para ayudarle a lograr la libertad financiera, usted recibirá una copia gratuita de nuestro reporte especial: 7 maneras de construir riqueza financiera. Cuando te inscribes para una introducción gratuita a Rich Dad Coaching. Si usted es serio acerca de llegar a ser financieramente libre, es hora de conseguir su propio coche rico del papá. Ingrese su información para recibir su introducción gratuita a Rich Dad Coaching o llame al 1-800-240-0434 ext. 5256. Para ser rico, debes empezar por pensar rico. Los ricos no simplemente ponen su dinero en un 401 (k) o fondo mutuo y lo olvidan. En su lugar, obtienen la educación financiera necesaria para tomar el control y tener éxito en la inversión. No importa cuáles sean las condiciones del mercado, puede aprender a administrar el riesgo y maximizar los beneficios. Deje que un entrenador de papá rico le ayude a desarrollar un plan para tener éxito en el mercado actual. Lo que consigues trabajando con tu entrenador: Comienza a administrar tu tiempo, luego establece metas para lograr como los ricos. Cree sus propios estados financieros personales para rastrear su dinero. Reconocer los patrones CASHFLOW de los pobres, la clase media y ricos. Entender los diferentes mercados financieros y productos y evaluar cuáles se ajustan mejor a sus metas financieras. Aprenda a realizar análisis fundamentales y técnicos de una acción. Descubra el poder y la protección de invertir con opciones. Identificar las estrategias de gestión de riesgos de invertir en materias primas, futuros, cambio de divisas y otras alternativas de inversión. Descubre al inversionista dentro de ti y explora tus fortalezas personales que te pueden hacer financieramente independiente. HISTORIAS DE ÉXITO DE ENTRENAMIENTO DE PAPÁ RICO Estamos orgullosos de decir que hemos alcanzado nuestro objetivo de adquirir ingresos pasivos sobre los gastos en nuestras propias vidas personales. Esto no fue una tarea fácil ya que teníamos muchos gastos y NO verdaderos activos. Sin embargo, con el conocimiento de que el equipo de Rich Dad ofrece (que es masivo), un poco de paciencia, la persistencia y la atención de nuestro negocio, hemos sido capaces de lograr esto en pocos años. Lisa R. Tennessee Hace once semanas, nos inscribimos para Rich Dad Coaching. Queríamos salir de la carrera de ratas. Queríamos un futuro mejor para nosotros mismos. No tenemos buen crédito. No tenemos mucho dinero, pero ahora somos dueños de nuestra primera propiedad de inversión. Este buen negocio vale la pena una vida de trabajo para nosotros. Jason C. California Ha sido tan divertido y nos trajo tanta esperanza para el futuro. Hemos tenido algunos momentos muy tensos, tiempos de duda, pero con el gran entrenamiento que hemos adquirido propiedades de alquiler, que están generando un flujo de efectivo muy positivo. Nos has dado una perspectiva totalmente nueva de la vida y cambiado nuestro contexto. Ahora tenemos esperanza en el futuro. Bob y Donna M. British Colombia Como un niño pequeño, tenía sueños que estaba volando, volteando, y haciendo cosas que eran imposibles en una vida real. Comencé a darse cuenta de por qué el mundo en que había estado viviendo se sentía mal para mí. Comencé a darse cuenta de que trabajar duro no es inteligente, y que perezoso, en el sentido sistemáticamente productivo, es lo que los ricos son Mi meta es la libertad, y estoy orgulloso de llamarte mi mentor y mi maestro Brian y Kristine B. Florida Seguro de todo lo que necesito saber está disponible a través de Rich Dad Coaching y el apoyo intelectual y emocional y la orientación ha sido mucho más allá de mis expectativas. He participado en una llamada mentorship de las propiedades inmobiliarias antes, y me sentía scammed era una pérdida total de dinero. Rich Dad Coaching es el total opuesto de mi experiencia anterior. Sus entrenadores realmente se preocupan por mi éxito. Y tener las herramientas y la paciencia para enseñarme esta nueva forma de estar en relación con el dinero. Cheri P. California Todos los instructores y entrenadores han sido increíbles. Son extremadamente útiles y saben cómo enseñar el plan de estudios de una manera que incluso yo puedo entender. He desarrollado el salto y los límites de donde comencé. Y te tengo, y los que trabajan para ti, para agradecer. Espero que la próxima vez que te escribo voy a estar diciendo gracias por cambiar mi vida y dar a la gente como yo la oportunidad de ser verdaderamente exitoso y financieramente libre. Ryan B. ColoradoStock Consejos tan malo que le hará Cringe Ganar dinero cuando el mercado está cayendo o no se mueve en absoluto. Su atractivo - sobre todo cuando se hizo en los talones de una recesión masiva y una caída de más de 50 en el valor de la SampP 500 - la promesa de aprender a prosperar en tiempos impredecibles. Nosotros no íbamos los únicos ansiosos de orientación. La invitación al taller de Rich Dad Stock Success atrajo a más de 100 personas ansiosas a una sala de conferencias en el hotel Hilton a menos de cuatro millas de las oficinas de The Motley Fool. Fue una noche fría y húmeda en enero de 2010. Fue el segundo taller que se llevó a cabo ese día. Durante 90 minutos, los asistentes (incluyendo a mí ya mi colega Dayana Yochim) se sentó en la atención. Escribimos garabatosamente en nuestros cuadernos, recogiendo cada detalle de lo que nos decían. Tomé siete páginas de notas, llenas de consejos de inversión que todo inversionista necesita oír. El camino a la libertad financiera está aquí - estamos de acuerdo El hombre que dirigía el seminario tenía el carisma y el mando de un predicador evangélico. Comenzó por encuestar a la audiencia sobre nuestra experiencia de inversión. Las manos subieron: Se dividió 50/50 entre inversores y no inversionistas. Entonces comenzó con un consejo prudente y refrescante. A la audiencia se le dijo, con razón, que: Invertir es arriesgado y podría resultar en la pérdida de dinero. Todos los objetivos no debe ser para hacerse rico rápido, pero para obtener educados. De hecho, el tema de la reunión era la educación - una palabra que todo el mundo repetía en voz alta cuando se le pedía. El analfabetismo fue la base de la lucha financiera, una cita que atribuyó a las empresas best-seller guiando el libro, Robert Kiyosakis libro Rich Dad, Poor Dad. Los ricos son esa manera porque, citando a otro padre rico, línea del pobre papá, saben compaginar. Tres claves para la creación de riqueza son: (1) creer en la oportunidad, y usted mismo, (2) entender el poder de la educación, y (3) el deseo de comprar activos - en lugar de comprar pasivos. Este mensaje de conocimiento como empoderamiento nos había entusiasmado, si no físicamente, asintiendo con la cabeza. Educación, información, composición, pensamiento en términos de activos y pasivos - éstas eran todas las creencias básicas sobre las cuales se fundó The Motley Fool. Nos hizo educarnos. Luego nos perdió con cada clic posterior de la presentación de PowerPoint. El hombre detrás de la cortina Se puede sentir el cambio tectónico después de unos 15 minutos. Era un descenso escarpado mientras que nuestro emcee traicionó su mensaje temprano de la educación y lanzó en el punto crucial del consejo de los talleres. Heres un muestreo parafraseado: Sobre la gestión de un 401 (k): Usted debe manejarlo basado en lo que va hacia arriba o hacia abajo. Si seis fondos en su 401 (k) están subiendo y cuatro están bajando, usted debe poseer los seis que suben. Sobre cómo identificar un buen stock, parte 1: Ni siquiera preocuparse por ello. Theres un atajo de respuesta a la Esta es una buena pregunta stock - no toma más de tres segundos. Vea la parte 2. Sobre cómo identificar una buena acción, parte 2: Compre un paquete de software llamado EduTrader. Escriba un símbolo de ticker. Aparecerá un pulgar verde (bueno), amarillo (neutral) o rojo (malo) junto al ticker. El pulgar le dice si una empresa es buena, neutral o mala desde una perspectiva de fundamentos. Sobre cuándo comprar: Esto, también, es simple. Usted quiere que una acción va en la dirección correcta, lo que significa que usted necesita la prueba de convergencia de divergencia de media móvil, también conocido como el MACD. En el MACD: Compre cuando las líneas se cruzan en el camino, venden cuando las líneas se cruzan en el camino hacia abajo. Sólo tienes que entrar en el software y ver dónde se cruzan las líneas. Sólo para ser claros, el elemento merecedor de dignidad de esta experiencia no se estaba vendiendo a un producto o servicio. No nos arrepentimos de nadie por cobrar por sus investigaciones, enseñanzas o educación. (El Motley Fool cobra por su suite de servicios premium, después de todo.) Este fue un seminario gratuito, y yo sabía que ir en thered ser una oferta para comprar otras cosas - no a diferencia de cómo el Fool ofrece 30 días de pruebas gratuitas a nuestro Productos de suscripción. Lo que era espantoso era cómo las acciones y las palabras tan enormemente divergieron. La evangelización anterior sobre la educación se transformó en una forma irreconocible. Esto no era sobre la educación - a menos que usted cuenta el aprender cómo leer una flecha verde y una línea que cruza otra línea en una carta para saber cuándo comprar una acción. La verdad en la letra pequeña no he leído un libro de Papá Rico, Poor Dad, tampoco, así que no puedo hablar si esto era una representación justa de Robert Kiyosakis cuerpo de trabajo. Sus libros son populares, así que presumiblemente ofrecen consejos de valor. El seminario fue ofrecido por Rich Dad Education, una empresa conjunta de Kiyosakis Rich Global y una pequeña compañía de Florida llamada Tigrent. Sin embargo, conozco un desastre cuando veo uno. Si conoces a alguien que considere uno de estos talleres, avísalos de que no aprenderán mucho. Heres una cita directa que escribí: No me importa menos por qué una acción sube - siempre y cuando sea. Tanto para la educación. No era sólo educación que se pasó por alto. Para darnos un ejemplo de cómo hacer este dinero no importa qué camino el mercado va a la estrategia funciona, nuestro emcee nos mostró la estrategia de MACD para DuPont en 2009. En el transcurso de unos meses, el software habría generado compra o vende DuPont - cue Ed voz de Rooneys aquí - nueve veces. Según nuestro emcee, DuPont perdió 5 durante el marco de tiempo utilizado en nuestro ejemplo, sin embargo, esta estrategia alimentada por MACD habría devuelto 16. Pero con una advertencia: Para poder usar el software correctamente, usted necesita mirarlo diariamente. Oh, y otra captura: Ese 16 no incluye impuestos o costos de operación. De hecho, ni una sola vez oí los costos de negociación, los impuestos o cualquier otro costo de fricción mencionado durante la presentación de 90 minutos. Por mis propias estimaciones de sobre, para hacer nueve operaciones de DuPont en el lapso de seis meses, tendrás que pagar aproximadamente 10 por comercio en nueve ocasiones, más 39.95 por el software mensual, más impuestos a corto plazo sobre ganancias de capital - todo por un solo Stock en su cartera. Además, con el fin de comprender plenamente el software y la estrategia, nos dijeron que la necesidad de asistir a un seminario de tres días en las semanas siguientes. Total tab para que: 495. Aproximadamente una docena de personas se inscribieron en el acto. Invertir: una batalla entre la simplicidad y la complejidad Una de las cosas más difíciles en la inversión es saber cuándo mantener las cosas simples y cuándo profundizar. Al final, la parte más desalentadora del seminario no era lo que se decía o lo que no se decía: era la audiencia cautiva ansiosa por la educación. Algunos uniformados militares whod acaba de salir del trabajo, algunos padres con sus hijos pequeños - que todos querían aprender sobre la inversión, pero no. Aquellos que buscan una verdadera educación de inversión en el seminario Rich Dad Stock Success en su lugar obtuvieron el resumen de inicio rápido de cómo usar un sistema de software. Donde vienes a Heres donde necesito tu ayuda. Debajo de Ive compilado lo que considero mis 11 deber-dos para cualquier persona que desea aprender sobre invertir. En la siguiente sección de comentarios, estoy pidiendo que usted chime adentro con el youd del consejo da a un newbie: Mi regla del pulgar del dinero: No compre la materia que usted no puede permitirse. Sólo invierta dinero que no necesita por lo menos durante los próximos cinco años. Mira los fondos de índice de mercado amplio de bajo costo en primer lugar, sólo facilitando las acciones individuales o ETFs una vez que te sientas cómodo en tu conocimiento. Lea lo más que pueda con la mayor frecuencia posible. Hablando de que leer nuestros 13 pasos para invertir tontamente. Lea Peter Lynchs One Up en Wall Street. Leer acciones comunes de Phil Fishers y ganancias poco comunes. Lea prácticamente cualquier cosa escrita por John Bogle. Estudia las enseñanzas y escritos de Warren Buffett. Desafíe a otros y trate de tener sus propias opiniones desafiadas. Darse cuenta de que no hay ningún atajo en la inversión. Si desea tener acciones, esté preparado para dedicar tiempo a la lectura y la debida diligencia. (Si eso no es para usted, vea la tercera viñeta arriba.) ¿Qué añadiría? Comparta sus consejos a continuación. Aprenda sobre. El engañador editor Brian Richards no posee acciones de ninguna de las compañías mencionadas. Motley Fool tiene una política de divulgación. Únase a AAII, una herramienta educativa sin fines de lucro para inversionistas. Entre lo que aprendes de ellos y algunas publicaciones MF, debes convertirte en un inversionista exitoso. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 13:57, martinedeboodt escribió: Por desgracia, demasiada gente cree que la toma de decisiones de inversión se deja a estos llamados expertos que toman su dinero, invertirlo en algo que su sede le dicen Y le cobran un honorario de la gerencia independientemente de si le hacen el dinero o no. Mi único consejo es obtener una suscripción a uno de los boletines Motley Fools (Asesor de Stock para seguro, Rule Breakers también). Y si realmente no quieres pasar el tiempo leyendo acerca de las acciones, sólo tiene que poner su dinero en el fondo FOOLX. Ese me dio 16 el año pasado sin siquiera tener que preocuparse por lo que estaba sucediendo en Wall Street. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 2:26 PM, wr26 escribió: mientras leía los comentarios, me llamó la atención, porque es lo que le digo a todo el mundo. ¿A quién le importa más de su dinero de lo que en julio de 2001 fui a mi entonces asesor financiero y le dije que no me gustaba los mercados y quería salir. Me dijo que me quedara. Después de perder 100.000 tomé mi dinero y lo moví. Esa fue la primera vez que me llamó desde julio. Esto fue enero de 2002. En agosto de 2008 fui a mi asesor financiero (tipo diferente) y le dije mis miedos. Me dijo que exactamente lo mismo que el tipo de 2001. Esta vez me quité todo mi dinero. Desafortunadamente no podría conseguir mis ahorros de la universidad de los cabritos tan rápidamente. Tenía 17.000 en mi cuenta de niños. Para cuando llegué a él, valía 11,000. Lo he traído de vuelta a 17.000 a través de inversiones desde entonces. Yo tenía 85.000 en agosto de 2008. Ahora tengo 175.000. ¿Podría un asesor financiero hacer eso por usted Es su dinero, y usted es el único que se preocupa por él Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 2:59 PM, jeffreyastus escribió: Invierto en mi empresa 401k (casi todas las opciones de inversión Son fondos mutuos). Durante el mes de diciembre regresó alrededor de 4 en los fondos de crecimiento más agresivo. Bastante bueno. Mi cuenta Motley Fool (IRA) para el mismo período de tiempo devuelto 9 1/2 sobre las poblaciones recomendadas. Y, en el tema de la educación aprendí una lección costosa: pensé que PCLN era un flash-in-the-pan así que vendí cuando golpeó 270 (lo compré en 220). Supongo que no volveré a hacer eso de nuevo debería haber escuchado a los tontos Informe de este comentario El 25 de febrero 2011, a las 3:03 PM, jacket97 escribió: Invertir es una habilidad. Cuanto más lo desarrolle y lo use, mejor será. Usted no es tan inteligente ni tan tonto como el mercado le está diciendo en cualquier día dado. Mida usted mismo con el tiempo (años, no semanas). Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 3:48 PM, srorer escribió: La misma vieja historia - había un seminario a finales de los 90. Un poco más caro a unos 3K. Youd mirar a su pantalla de comercio de softwares. Luz verde, comprar. Luz roja, vender. Un hombre de negocios que conocí perdió 46.000 su primera semana y él no era de color ciego. Le dijeron que usted tiene que tener el quotknackquot - lo que sea. Siguió negociando y perdió su negocio. Terminó en quiebra. La gente perezosa siempre se engaña. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 16:16, O2M escribió: ¿Y dónde oí hablar de HGG, que ha perdido 25 en las últimas 3 semanas. Aquí mismo, de los Motley Idiots. Look whos talking Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 4:27 PM, aminozuur escribió: Ive leer la primera mitad de Rich Dad Poor Dad, lo tiró a la derecha en la basura porque puede lleno de mentiras, sí, mentiras. Por ejemplo, Robert Kyosaki dice que comienza una empresa para llevarla a la bolsa, afirma que puede convertir una inversión de 25.000 en un millón de dólares en cuestión de meses. Sí derecho, como usted puede apenas comenzar las compañías y IPO ellos. Su lleno de mentiras y Robert Kyosaki es el d-bolso más grande del mundo, hes un wannabe total. No puedo entender por qué el libro es tan popular. Es un poco como la religión, no tiene sentido (racional), pero todavía la gente cree, sólo porque quieren creer .. En serio, Kyosaki y todo lo relacionado con su serie tonto ricos papá es la mierda más grande de todos los tiempos. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 4:34 PM, NationalMatch escribió: Exactamente. Las personas que piensan que pueden hacerse ricos sólo con el uso de software y siguiendo 5 reglas generales merecen perder su dinero. Si es demasiado bueno para ser verdad probablemente lo sea. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 4:49 PM, steveelcpo escribió: Uno de los libros más interesantes que leí sobre la inversión hace años fue llamado (creo) El rey de Babilonia. La historia giraba en torno a un rey semi-ficticio que estaba aconsejando a su protegido a invertir 10 de lo que hacía y dejar que la composición de los 10 que te hacen rico. Fue una lectura rápida fácil. También habló de pagar el diezmo a su iglesia de elección y / o dar dinero a la caridad. Para que conste, no estoy de acuerdo con RD / PD aunque leí su libro. La vivienda es uno de los mayores gastos de una familia, ya sea que pague alquiler o compre una casa. Nunca estuve de acuerdo con él en su premisa sobre una casa que es una responsabilidad. ¿Por qué pagar el alquiler y no tienen nada más que recibos cuando ese dinero podría ir a la construcción de capital, más los beneficios fiscales. Si su punto era no considerar la casa como una cartera de inversiones, esa parte con la que podría estar de acuerdo. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:16 PM, PST52 escribió: Asistí al seminario fre. Que fue un argumento de ventas para el seminario de 3 días 495 que fue un argumento de venta para sus cursos de educación en profundidad. Para ser justos, una vez que usted consigue en sus cursos avanzados, son absolutamente profundos y muy educativos, también costosos. Ellos promueven su software / feed de datos, aunque uno puede usar otro software o fuentes de datos y seguir utilizando sus principales. También promueven sus talleres en vivo y mentores y seminarios, todo a un costo significativo, pero muy centrado en la educación y la práctica. Echa un vistazo a tigrent para más información. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 17:17, LesBrian escribió: Yo le diría a un novato (y alguien mirando a estos seminarios): Si alguien tenía un producto de software que hizo tan fácil de hacer siempre dinero, quot por qué Que pasan tanto esfuerzo tratando de venderlo cuando sólo podían implementar su secreto y ser rico Su porque NO TIENE TRABAJO., Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:35 PM, johnadams620 escribió: Sólo un poco más de Info. Para aquellos que leen los lanzamientos de los ladrones de carnaval (prisa, esto no durará ect.) Todos tratando de vender algo que es el amplificador de final de todo, en ocasiones verá algo que parece posible. Tal vez incluso una buena idea. WITHOUT EXECCIÓN desplazarse a su disclamer requerido y leerlo ALL. It puede ser la mejor inversión educativa que alguna vez hacer. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:35 PM, WarrenKammerer escribió: Si vas al seminario RDPD Educ 500. te dirán que necesitas un 10,000. seminario. También le mostrarán cómo llamar a su banco y obtener un límite de su tarjeta de crédito más alto. Me imagino si vas a los 10.000. Seminario te dirán que necesitas un 100,000. seminario. En cierto modo, verlos operar es una educación. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:38 PM, WarrenKammerer escribió: Todos los tontos que compraron JDSU a los 40. justo antes de ir a 4. hace unos 10 años. Cuelgue apretado, está hasta alrededor de 20. otra vez. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:50 PM, peter2480 escribió: RDPD sólo el número de puntos de comentarios a su valor intrínseco de la conciencia Si pago dinero para asistir a un seminario de educación profesional voy a venir contenido si he aprendido Al menos una cosa que puede hacer mi día a día la vida laboral un poco más fácil (ser un dentista que necesito cada uno que puedo conseguir). Wrt a RDPD un comentario anterior mencionó aprender la diferencia entre un activo y responsabilidad. Esto sin duda vale la pena el 25 o así (más barato en un mercado de pulgas si tu tiempo no vale mucho). He sido un MF a largo plazo, pero sólo recientemente se inscribió para un servicio premium - ahora estoy emocionado. Calmsies ahora Dr, tomar una respiración profunda lenta. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 5:50 PM, LifeDaddy escribió: Todos estos comentarios y recomendaciones son buenos puntos de partida. Me gustaría añadir que ningún inversor, principiante o experimentado pro, espera ser 100 derecho del tiempo. Así que el nuevo inversor debe establecer sus expectativas para tomar las decisiones correctas en algún lugar alrededor de 50 del tiempo. Cuando haces malas elecciones, corta tus pérdidas y reinvierte. Cuando haces buenas o grandes elecciones, deja que tus ganadores corran. Un nuevo inversionista encontrará que, con 50 de éxito, debe tener una cuenta de inversión sólida y creciente si se controla de forma regular. El otro punto que hay que señalar es que no hay sustituto para el conocimiento profundo y la comprensión de la inversión que se está considerando. Leer tanto como usted puede cavar para arriba en la acción o el fondo específico que usted está considerando. Lea el Motley Fool y entienda las recomendaciones hechas. Entonces, cuando usted tiene una buena comprensión de la situación, tomar la decisión de comprar o no comprar. He sido un suscriptor MF durante varios años, pero no he comprado todas las recomendaciones porque simplemente no estaba de acuerdo con la premisa detrás de cada inversión. Ciertamente, mi decisión de no comprar algo me permitió dormir bien cada noche. Sólo ha habido dos ocasiones en las que abrí una posición recomendada que más tarde me arrepentí. A largo plazo, el inversor novato debe ser capaz de estar cómodo con sus decisiones de compra. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 6:05 PM, WellDunned escribió: "Sus libros son populares, por lo que presumiblemente ofrecen asesoramiento de valor." Eso es cringe-digno. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 6:10 PM, JHK1944 escribió: Visité un boscaje de trabajo el otoño pasado y vi esta señal: quotThe mejor momento para podar este lote fue hace 10 años el segundo mejor momento es todayquot Lo mismo Para ahorrar e invertir. La educación, una base sólida en la escuela primaria y secundaria puede ser la parte más importante de esa educación. La curva de aprendizaje es muy pronunciada para la persona promedio después de la escuela secundaria. Si usted no tiene la fundación, las matemáticas, la ciencia, la historia, el pensamiento crítico, etc. su futuro que invierte va a ser muy difícil sin la ayuda seria de las fuentes que NO le están vendiendo quotinvestment snakeoilquot. Encontré el artículo interesante pero no profundo - pero mucho mejor que Kramer. Usted necesita desarrollar su propio estilo de inversión que refleje sus propios valores y fortalezas y que lleva tiempo. Su filosofía de invertir debe reflejar una mente cerebral más directa que una implicación cerebral. El análisis cuantitativo basado en datos que han sido sometidos a una quimioterapia es altamente sobrevalorado. Muy pocos quotquants escapan de los quotububbles. Invertir en empresas e industrias en las que usted sabe algo más de lo que alguien le dice. Utilice su propio conocimiento de los gustos de los consumidores y sus propias experiencias - lo que te gusta y lo que no te gusta. SER UN AYUDANTE DE LARGO TIEMPO Pero lo más importante es una estrategia de la estrategia de la cotización. Antes de comprar una acción que debe tener criterios específicos que las señales de un quotsellquot posible. Luego vuelva a evaluar. ¿Compraría esa acción bajo las nuevas circunstancias. Si no, es mejor vender. Demasiados inversores montar una acción todo el camino y luego montar todo el camino. VENTA Disciplina es más importante que comprar Disciplina. No deje que el Código Tributario dictar su decisión de venta.70 de un GAIN a corto plazo es mucho mejor que 100 de una pérdida a largo plazo. Estoy jubilado: he ganado más dinero desde que me jubilé de lo que ganaba en una carrera de 30 años. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 7:32 PM, marcg99 escribió: Ive sido viendo los anuncios sin fin para estos seminarios en todas partes, por lo que es genial para obtener una versión de conversación directa de lo que va a uno era como. Al principio de mi carrera de inversión, me recomendó RD / PD y otros por Kiyosaki, e incluso compré su quotteachingquot juego de mesa (la única manera de ganar era mover de un tirón bienes raíces.) Al final del día, me sentí completamente engañado por este charlatán. Ganaba dinero, no haciendo nada de lo que predicaba, sino sacándolo directamente de mis bolsillos y de muchos otros como yo. Oh, él sabe cómo ganar dinero bien. Vender consejo de inversión. ¿Qué fue lo que P. T. Barnum dijo: Oh sí. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 8:01 PM, thurston4moore escribió: Ha habido suficientes sugerencias realmente bueno por lo que no necesita agregar mis dos centavos, pero siento la necesidad de sonar en algo. Son las mismas personas que siguen recomendando fondos de índice de amplificadores ETFs a las mismas personas que compran sus llaves, martillos, destornilladores de amperios en walmart Acabo de ejecutar una hipoteca de diez años. Si hubiera invertido 100K en los siguientes fondos, heres lo que usted ha tenido como un regreso de diez años: Vanguard 500 (clase de almirante): 113,570 Ratio de gastos. 1 SPDR 500 ETF (SPY): 112.872 Ratio de gastos. 07 Fondo Fds Americano. Inv. (ANCFX): 148.795 Ratio de gastos. 69 3,5 load Hartford Capital Appreciation (ITHAX): 148,717 Ratio de gastos: 1,22 3,5 load Utilicé fondos con una carga sólo para probar un punto. Más barato no es siempre mejor No pensar lógicamente (en el caso de American Fds) que un equipo de gerentes de dinero profesional con un promedio de 20 años de experiencia colectivamente puede elegir 199 acciones que superarán a los 500 en el índice Si tuviera que comprar individual , Realmente crees que invertirá dinero en todas las acciones de la SampP 500 Por supuesto que no, así que deje de recomendar a todos los fondos de índice de compra, simplemente porque lo único que se considera cuando se compra algo es su costo. Im ciertamente no diciendo ignorar coste, apenas no lo hacen su consideración primaria. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 8:38 PM, MadMicro escribió: Algunos de esto no es tonto, pero funciona para mí. En general, sigo una estrategia de compra múltiple de venta múltiple en quotthreesquot y también practico una buena gestión de riesgos en términos de asignación. Dado un tamaño de inversión típico de 3K esta estrategia tendría que comprar en incrementos de 1K, a menudo esto funciona porque la primera compra es demasiado alto. Y por lo general mantener mis tamaños de posición 10 de la cartera total. Si un stock de crecimiento cae mucho más de 8 vendemos para preservar el capital. Los precios objetivo se basan en estudios de mercado y trato de vender cuando la inversión alcanza lo que considero valor razonable. Hoja de cálculo son excelentes herramientas para realizar un seguimiento de todo esto, pero algunos de ellos es el arte, esto es particularmente cierto con las acciones de tecnología. Mis mejores fuentes de investigación de inversión son TMF y NextInning pero también leo ampliamente en otras fuentes. Estas herramientas me han salvado de mí mismo en múltiples ocasiones :) Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 8:40 PM, nstancill escribió: RD / PD. Seis lecciones de los ricos enseñar a sus hijos que la mayoría de la gente no. Los ingresos generados, los ingresos pasivos y los ingresos de la cartera. Activos poner dinero en su bolsillo. Los pasivos sacan dinero. Efectivo en la devolución de efectivo, ROI. Y por supuesto, la inversión inmobiliaria. Algunos cavan RE invertir, otros no. Si usted no multa, realmente no una comparación de las manzanas a las manzanas con los activos de papel. Así que ¿por qué intentarlo? Theres una razón por la cual la gente rica guarda su dinero en propiedades inmobiliarias. El gobierno da este maravilloso incentivo llamado flujo de efectivo quotphantom. A. k.a. depreciación. Si no tiene sentido. Comprobar RDPD fuera de la biblioteca o descargar a su kindle. y aprender. aprender. aprender. Para mí, la creación de ingresos cada vez más pasiva amp portafolio con la ayuda de RDPD amp Fool (miembro Rule Breaker) es el plan. Gracias por el artículo Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 9:18 PM, SavantFool escribió: Antes de iinvesting, salir de la deuda. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 21:39, foolisholdgirl escribió: Puede ser tan simple como comprar lo que utiliza y saber. Usted no tiene que mirar lejos para ver esos ejemplos como Apple, Netflix o Amazon o Ford. Aprenda a ser un cazador de gangas en los ciclos del mercado hacia abajo. Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 22:15, julcion escribió: Además de la educación de Motely Fool, leer Investers Business Daily y echa un vistazo a su sitio web para una gran cantidad de educación gratuita Informe de este comentario El 25 de febrero, 2011, a las 22:16, keno68 escribió: Cramer doesnt bomba y volcado. Su inversión personal de caridad ha vuelto 41 por ciento sobre su existencia, desde 2002 creo. Si se une a sus Alertas de Acciones, puede seguir su inversión en esta cartera y obtener un heads up antes de cualquier comercio que haga. Eso es una verdadera transparencia. Además, es por eso que me inscribí para Asesor de Stock. Me gusta la transparencia de Motley Fool, y por supuesto los resultados que obtienen. Pero, no te rías de Cramer. En su mundo, las cosas cambian todos los días por lo que tiene que prestar mucha atención y estudiar las poblaciones usted mismo. Invierte en cualquier mercado. Es sólo un poco diferente de la tonta, pero no una broma. El mejor consejo de ambos grupos es quotdo la tarea yourselfquot Reportar este comentario El 25 de febrero de 2011, a las 10:19 PM, keno68 escribió: Debería haber dicho Cramers caritativa confianza ha vuelto un promedio de 41 por año, no en general. Reportar este comentario El 26 de febrero de 2011, a las 1:59 de la madrugada, mike2153 escribió: No crea nada de lo que lee en un sitio llamado StockRich hasta que haya leído todo el camino a través de la letra muy fina en la parte inferior de la página (que también es justo Buen consejo en general). De alguien que aprendió de la manera más difícil. Reportar este comentario El 26 de febrero de 2011, a las 3:00 AM, HarryWho escribió: Creo que cualquier persona considerando convertirse en un inversionista debe primero deshacerse de TODA deuda de tarjeta de crédito Entonces lea engañado por Randomness, el inversor inteligente, ganando en Wall Street y La única guía de inversiones que necesitará, y la mayoría de los otros libros recomendados en este hilo. Quizás entonces mire los varios productos MF para ver cuál coincide con su tolerancia al riesgo. Invertir mientras está llevando deuda de tarjeta de crédito pesada es muy tonto Reportar este comentario El 26 de febrero de 2011, a las 7:56 am, reneedyer escribió: Enseño un curso de Finanzas Básicas en el Community College local. Tengo mis estudiantes jugar a WallStreetSurvivor. You can learn how to quotplayquot the market without actually investing your money. Report this Comment On February 26, 2011, at 10:35 AM, dcrollins wrote: Excellent point about transaction costs, especially short term capital gains taxes. In quotRich Dad Poor Dadquot he talks about using real estate specifically because of the homestead exemption allowing you to trade up tax free. Report this Comment On February 26, 2011, at 1:13 PM, RockenD wrote: Having been a broker/trader/investor for over 30 years - Most people should hire a firm - Fidelity, Schwab, Ameriprise, ect. and use their services to invest as much as they can into index funds. They should not change the funds and continue to invest as much as possible into those funds. That is what 85 - 90 of the people should do. The people who are interested in stocks/investing should start with easy to read books like those from The Fools, Any of the Dummies books regarding investing, stocks, options, bonds, online sites like The Fool site which lay out investing in lay person terms and has a great help invest section. If possible try to find a stock investing club or friends who are also interested in investing. If you find you dont enjoy the process then invest in index funds for your retirement and spend your time doing what you enjoy. Report this Comment On February 26, 2011, at 1:51 PM, flyfishferg wrote: Your best wealth generating tool is your income - which means the less you pay to banks in interest and credit cards the more money you have to generate wealth. If your investments keep you from sleeping at night then you are doing it wrong. Report this Comment On February 26, 2011, at 5:35 PM, dlchasta35 wrote: Please keep in mind that you have never either made or lost money until you cash it in. Most people will fell they have lost money if their account goes down. The truth is they only lose money when they cash out any investment for less than they invested plus any interest they would have been paid in a money market account. They havent made a profit until they cash an investment in. Investing is a long term project in which every one I have ever known about made some bad decisions. Worrying every time the market goes down is counter productive. All that counts is whether you have put more money into the trades over all than you have taken out. Report this Comment On February 27, 2011, at 12:30 AM, organjess wrote: I also read RDPD when I started investing, along with Peter Lynch, Motley Fool, and half of the librarys investing section. After a while I could see what was worth reading and what wasnt and his books did all say the same things after a while. I liked RDPD because, although he looked down on stocks, he also talked about how you have to play to your strengths. His was real estate. Mine is more stock oriented. ) I also liked his Teen book which emphasized not buying something until you could pay for it with earnings from whatever get rich quick scheme you could come up with (investing, starting a business, etc.) I do get frustrated that he seems to be out to sell books and games and expensive worthless seminars and I certainly would never pay for the seminars, although I talked my husband into giving me the cashflow for kids game for Christmas last year. Im playing it with my daughter and it is a great way to introduce a lot of financial ideas to young kids (7 years) and no real-estate flipping. ) Personally, I know that there is too much I dont know about real estate flipping so I would never try it myself. So if you know yourself and youre not easily swayed into following other peoples get rich quick schemes, it can be a good book for motivation or inspiration. or to help get your kids started early. Report this Comment On February 27, 2011, at 3:59 AM, WftRight wrote: My first advice about investing would be to realize that no matter what you do, someone will think youre making a stupid financial choice. If you talk to many people about investing, youll find this person sooner rather than later, and if you listen to this person, you will either avoid a disaster or avoid a huge profit. If youve made the effort to read this far into this article, youll likely avoid the profit. When I first began investing, I worked with a stock broker that I knew through a social friend. She tended to put me in funds where we followed the crowd. We followed the crowd to disaster around the 2000 time frame. When I began investing again, I was reading on my own and making my own choices on individual stocks. I made some good picks for less than perfect reasons, but they worked out beautifully because of the timing of the market and some degree of luck. Some of my picks were actually pretty good and based on good reasons, but I balked at investing as much as I had planned because a friend got this serious, horrified look on his face when I was talking about my plans. He said that I was really brave to be investing in the market at that time. I backed off on several of my planned purchases, and most of them doubled or tripled within five years. Report this Comment On February 27, 2011, at 8:52 PM, tullig wrote: I stole this one (I think from Dennis Gartman), Manage your risk, not your profit. Report this Comment On February 27, 2011, at 8:59 PM, TC118 wrote: I went to one of the free seminars by the Rich Dad/Poor Dad group and then paid 500 for a seminar in investing on real estate. I found the reading materials and audio books very good, but found the seminar a complete waste of time. The person leading the seminar was narcissistic, dead wrong on tax-related issues (I am a CPA and know my taxes) and encouraging irresponsible behavior like using credit cards to finance down payments on real estate investments. My overall assessment was that the actual published items (books, audios, and the official Cash Flow game) were of value in their own right, but that the seminars had some downright dangerous and irresponsible investment advice by people whose only qualifications were that they succeeded through being lucky enought to apply them during a runaway housing market. Now the quotteacherquot had lost his fortune and needed to actually work by deigning to deal with us riff-raff. He told me to stop asking questions (did I mention that I have an MBA in finance and am a Certified Management Accountant in addition to a CPA), and I walked out because this was a total waste of my time. Report this Comment On February 28, 2011, at 12:52 PM, Smitmiller wrote: TMFBRich (and bigkansasfool) I found a page that says the Stock Advisor is at 0.00. Its the Premium Advice page at: And my own two cents: read The Richest Man in Babylon (mentioned earlier) by George S. Clason. Best basic money book ever I give copies to my nieces and nephews. y amigos. and strangers who come to my door. Report this Comment On February 28, 2011, at 1:46 PM, 4twocents wrote: Such great advice. Bagavrs advice particularly for newbies. Just watching and managing a watch list seems to really help those who really wanted to start but are feeling clueless. I started one in Jan for friends and family who want to get started. The problem often is there are fewer people wanting to do the research and learn how to invest then people who want someone to tell them what to do every step of the way. The mock portfolio helps those interested start learning and asking questions and those that arent willing to put in any time usually ignore it and do nothing. But, usually once those that put in the time get started they really get into it once they see the rewards of knowing what your doing. Investing is personal. It can be discussed and chatted about, but at the end of the day each investor has to chose whats best for them. Report this Comment On February 28, 2011, at 11:09 PM, TMFBrich wrote: Ah, thanks for the link Ive contacted the people to get that fixed. Report this Comment On March 01, 2011, at 9:02 AM, 3cans wrote: As a Midwest housewife, I was timid about investing until I joined an investment club many years ago. I know they are no longer popular, but sharing the experience with others really helped the learning process. We blundered and blossomed together, and I took what I learned from my meager montly investments in the club to build my own personal portfolio. Second, make sure your grown kids invest early. They possess the greatest investment assett: TIME. Lots of lectures on BLTH investing and not cashing in for down payments or new cars. Wish someone had told me when I was 24 years old. Report this Comment On March 01, 2011, at 11:06 AM, arlod wrote: Because of fear of the stock market and all its horror stories for years I had my 401 K investments in mutual funds provided by the company plan sponsor. After watching my contributions go up a little and down a lot over the years (18 total) I realized I would never be able to retire because I had less money than my company amp my contributions. I self educated myself for several years and finally in January 2008 I decided I was ready to convert my 401K to a Chase stock account (newly offered in 2007 as an option) I also had been looking at many stock news letters and finally chose the Motley Fool Stock Advisor as my choice to assist me in research. This is the best advice I could give anyone. When I started investing in stock in January 2008 I didnt expect I would soon be going through my first market crash and the announcement that I would be losing my job at the end of the year. Long story short I followed The Fools recommendations of buy amp hold through the crash and as of December 31st 2010 my 401 K holdings were up 59.25. My only recommendation is to look at their recommendations and research these on your own set of criteria. If for religious or other reasons you dont like how the company makes its money then look at other recommendations. The stocks recommended are good sound financial, cash creating stocks with good management in place and will definitely increase your portfolio profits. I have since 9do to changing circumstances and getting closer to retirement) set up two more stock accounts and also added two more Motley Fool newsletters to my arsenal (Rule Your Retirement amp Rule Breakers). Report this Comment On March 02, 2011, at 1:15 PM, uaku wrote: This sounds really familiar. I went to a free eduction hosted by TdAmeritrade called quotGetting Started with Stocks and Optionsquot It was nothing more than sales pitch. I learned a lot by reading books written by Lynch, Ben Graham and Margin of Safety. Yet to read more on works of Buffet. I saw few suckers falling and immediately signing for it. for the fun of it I signed up since they were offering 15 day free trials. I cancelled it after 2nd day. Waste of time and energy. Educate yourself by reading good books, nothing comes cheap and free. One quote I can say is quotif its sounds too good to be true then it usually isquot Report this Comment On March 02, 2011, at 3:04 PM, verylargelarry wrote: Ease into a position. Buy in thirds. Set a target for the stock and three reasons why you feel it will rise to the target price. Continually dig into your stocks news and its segment news and adjust your premise grudgingly. When your targets or premises allow, hold. When they falter, sell. Otherwise, hold some growth, some value, and some speculative plays. Add or trim with segment rotations. Get some sleep, too. Report this Comment On March 03, 2011, at 2:34 PM, radicalaccountin wrote: Wow, what alot of responses. I want to chime in too. I went to the seminar. I didnt hear all that good stuff, just upsell. I didnt sign up for the 3 day class. But I did call later and buy the 79 online class. Sales and registration were handled very professionally. It was well worth my money because it prompted me to work on my watch list. I cant tell you how much BS I found on MF website articles as well while doing my research. Someone saying a stock was quotprofitablequot when all financials on Yahoo showed them losing money is just one example. There is lousy advice everywhere. Also, the stock market class eBooks are very well written. I havent read all these books you recommend but I have read many of them and Soros too. NONE of them walk you through the basics the way the RDPD eBooks do. Motley Fool would do well to have something that good for novice or self-taught investors such as myself. The class was insane. His pitch was a). you arent rich because you arent motivated b), if you are motivated you will invest everything, even leverage c), then you wll get rich, or if you lose everything the way RDPD did more than once, you will eventualy get rich. I was told that a guy would call to answer any questions, because the class size is 35 people. He actually called to upsell me on 10K tutoring. I explained that I am getting 25 returns using my buy and hold strategy. They showed me 18 returns as a trader. Buy amp hold is cheaper and I go to work, not work on trading which I would not enjoy (and dont think is helpful to the economy). He became very rude to me. I have people trying to take advantage of me all over the place now, so I only got upset because he was my tipping point. Rich Dad has been saying stay out of the market, buy precious metals for awhile. The class was well worth my 80 for the eBooks and motivation. I may take an entry level class in real estate since I am a novice there too. MF is more ethical. I love your work with lotteries. They are even more horrible than leveraged stock market investing. Thanks for that work Report this Comment On May 19, 2011, at 3:47 PM, hiker1nm wrote: Consider joining an investment club whose goal is to buy stocks with solid fundamentals, at a good price. Generally the initial cost and monthly cost is minimal. Better Investing is one such organization and they have chapters in all states. Report this Comment On March 10, 2012, at 12:22 AM, strungout728 wrote: Sponsored Links Leaked: Apples Next Smart Device (Warning, it may shock you) The secret is out. experts are predicting 458 million of these types of devices will be sold per year. 1 hyper-growth company stands to rake in maximum profit - and its NOT Apple. Show me Apples new smart gizmo /Articles/ArticleHandler. aspx, 11/21/2016 8:00:45 AM Report This Comment Use this area to report a comment that you believe is in violation of the community guidelines. Our team will review the entry and take any appropriate action. Sending report. Robert Kiyosaki Reveals His Current Investing Strategy Robert Kiyosaki is one of the best-known names in the personal-finance world today, and hes got a lot to say about investing in the current environment. With books such as Rich Dad, Poor Dad and the recent Increase Your Financial IQ , Kiyosaki has attracted millions of followers who want to boost their net worth. Whats more, he says he has been able to avoid many of the markets pitfalls through his philosophy of pursuing assets, as opposed to money. Kiyosaki spoke with TheStreet about his investments and more. Im heavily involved in real estate, and nothing has changed during the downturn because I buy only for cash flow, not for capital gains, he says. He looks for places with increasing populations and job opportunities to ensure that there will be lots of renters. So, he has rental properties in places such as Oklahoma and Texas, which are enjoying oil riches and should have a good supply of people looking for places to live. I dont buy real estate, I sell real estate one month at a time, he says. Its called a renter. However, Kiyosaki says he doesnt own any foreign real estate because I have to know the underlying economics of the area, and he wouldnt have enough familiarity with the situations in other countries to be comfortable investing there. When all these school teachers are telling kids to save money, thats an inaccurate statement, Kiyosaki says. Theyre not saving money, theyre saving a currency: the U. S. dollar. When I hear people saying, I save money, I say youre going to lose on that trade.
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